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香港金管局随美国上调基本利率,紧跟美联储港

日期:2019-06-12编辑作者:必威财经

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(新增金管局官员评论)

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香港6月14日 - 香港金融管理局周四宣布,将贴现窗基本利率上调25个基点至2.25%,跟随美联储稍早宣布加息25基点。金管局总裁陈德霖表示,近期港元拆息上升趋势已十分明显,虽然最优惠利率和储蓄利率仍没有什么变动,但他认为,银行调高这些利率只是时间上的问题。

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美联储由2015年底至今年3月六度加息,但香港银行一直未对港元贷款基准利率作出调整。陈德霖今早回应美国升息时表示,在联系汇率制度下,港元利息会跟随美元利息正常化而上升,但金管局不会主动管理利息,而是透过资产流出港元产生调整。

  紧跟美联储港金管局加息25个基点

港元兑美元的弱方兑换保证今年4月12日在伦敦交易时段首度触发,直至5月18日纽约交易时段期间,金管局先后19度承接市场的港元卖盘共703.52亿港元。

  中国证券报

“这期间港元拆息持续上升,最近一个月拆息升至1.5%以上,这与半年结及大型IPO活动抽紧银根有关,但港元拆息上升趋势已十分明显。”他说。

  北京时间6月14日凌晨,美联储如市场预期宣布加息25个基点,将联邦基金目标利率区间上调至1.75%-2%。这是2008年以来美联储的第7次加息,今年以来的第2次加息,上一次加息发生在今年3月。紧随美联储脚步,香港金管局在14日上午宣布上调贴现窗基本利率25个基点,至2.25%,即时生效。

陈德霖并指,留意到不少香港银行已上调定期存款利率,一年期定存利率达2%以上。

  金管局上次加息是在3月22日,上调贴现窗基本利率25个基点,同样为追随美联储加息脚步。在美联储加息之前,由于加息预期浓厚,港元流动性趋紧,香港银行间同业拆借利率不断高企,业界普遍预期金管局将加息,此次加息,符合市场此前预期。

“虽然最优息利率和储蓄利率仍没有什么变动,但我认为银行调高这些利率只是时间上的问题。”他说。

  金管局加息后,短期限港元HIBOR全线下挫,隔夜港元HIBOR由0.31893%降至0.30464%;1周港元HIBOR由0.83143%降至0.73071%;2周港元HIBOR由1.01893%降至0.98286%;而1个月及以上期限Hibor仍然持续上涨趋势。其中与香港住宅按揭利率相关的1个月期Hibor已连续13个交易日攀升,至1.60125%,创下近10年最高水平;3个月港元Hibor也连升7天,跨过2%升至2.01000%,继续刷新2008年以来新高。

美国宣布加息前夕,周三香港三个月拆息超越2%的水平,报2.00608%,续创自2008年12月初以来高位;一个月拆息亦续创自2008年12月初以来高位,报1.57696%。两者与美元息差均进一步收窄。

  市场分析人士表示,短期拆息急速下降是受到了金管局升息的直接影响,但是中长期拆息持续上升,表示市场普遍认为未来香港市场资金面将持续趋紧。

陈德霖表示,近期港美息差缩少,令到将港元转为美元以收取较高利息的经济诱因减低,故虽然现时港元汇价仍接近7.85的弱方兑换水平,但未见有资金流走的情况。

  香港金管局总裁陈德霖表示,在联系汇率下,港元利息会跟随美元利息正常化而上升,但金管局不会主动管理利息,而是透过资金流出港元来调整。自4月中旬港元汇率触及弱方兑换保证后,金管局共卖出90亿美元,买入700亿港元,期间,香港银行同业拆息(Hibor)持续上升,近来1个月拆息已经升至1.5%以上,这当然也与年中结算和大型招股活动冻结资金有关。陈德霖还表示,虽然储蓄存款及最优惠利率尚未有变动,但银行调高这些利率只是时间的问题。他指出,港元资金流走及利息正常化,会对资产市场包括楼市往后的健康发展提供有利条件,但过程中无可避免会对资产市场带来一些波动。(倪伟)

**利息正常化将对资产市场带来波动**

责任编辑:郭建

至于加息对香港楼市的影响,陈德霖表示,港元资金流走和港元利息正常化,对资产市场包括楼市往后的健康发展提供好条件,但过程中无可避免对资产市场带来一些波动,呼吁市民要小心管理利率和市场风险。

陈德霖指出,去年HIBOR仍处较低水平,住宅按揭利率约1.7-1.8%水平,但随着近期HIBOR上升,按揭利率亦升至2%以上。此外,虽然银行尚未调整最优惠利率,但对新造按揭的利率上限已作上调,故实际上已加了少许,因银行资金成本普遍上升,故有加息压力。但何时加息由银行本身掌握,并视乎本身资金来源及结构组成而去决定。

香港4月份楼价指数连18个月创新高,但分析预期,香港下半年有机会开始跟随美国加息,料下半年楼价升势将会放缓。

美国联邦储备委员会周三上调联邦基金利率目标区间25个基点至1.75-2.00%。美联储预计今年还将升息两次,今年共升息四次,预计明年加息三次。

陈德霖表示,美联储将今年内的加息预期调高一些,但并不算太快,因为美国现时经济增长良好,劳工市场不断改善,美联储才认为加息速度要加快一些。

基本利率是用作计算经贴现窗进行回购交易时适用的贴现率的基础利率。目前基本利率定于当前的美国联邦基金利率目标区间的下限加50基点,或隔夜及1个月香港银行同业拆息的5天移动平均数的平均值,以较高者为准。

香港自1983年起实行港元与美元挂钩的联系汇率制度,因此港元利率通常跟随美元利率走势。

记者 梁慧仪; 审校 乔艳红

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